in de komende weken worden de vermogensrapportages over 2018 gepubliceerd. geadviseerd wordt om deze op de volgende punten te bekijken:
- is de vermogensrapportage compleet en begrijpelijk?
- zijn het portefeuilleprofiel en de daarbij behorende neerwaartse koersrisico’s voldoende duidelijk gemaakt en sluiten deze aan op jouw profiel?
- is het duidelijk welke beheervergoeding je hebt betaald?
- worden de totale kosten over het afgelopen jaar (dus ook die van derden) getoond, gerubriceerd en getotaliseerd (betreft een wettelijke verplichting)?
- wordt het rendement per beleggingscategorie (aandelen, obligaties, alternatives, opties, vastgoed) – en binnen die categorie per individuele positie – getoond?
- wordt het rendement ook netto op portefeuilleniveau gepresenteerd, dus na alle denkbare kosten?
- kun je alle mutaties terugzien en is voldoende toegelicht waarom deze mutaties hebben plaatsgevonden?
- kun je de gerealiseerde rendementen vergelijken met realistische (eerlijke) benchmarks en worden die benchmarks in de vermogensrapportage aangeboden?
tip
om als (nieuwe) klant meerdere vermogensbeheerders te vergelijken op onder meer rendement, risico en kosten, kun je gebruikmaken van een vergelijkingssite. ga daarbij na of de site onafhankelijk is en niet gelieerd aan een financiële instelling.
