Bij beleggen gaat het om enkele eenvoudige basisregels:
- vaststellen van uw beleggingsdoel;
- vaststellen van uw beleggingshorizon;
- vaststellen van uw risicoprofiel;
- spreiding bij het inrichten van uw beleggingsportefeuille;
- periodiek actualiseren van uw risicoprofiel;
- periodiek herbalanceren van uw indexportefeuille;
- eens per drie maanden uw resultaten volgen;
- uw risicoprofiel in de laatste vijf jaar van uw beleggingsperiode terugbrengen naar defensief.
Een beleggingsplan zou niet alleen een antwoord moeten geven op wat u moet doen met het geld dat u vandaag de dag heeft. Het plan moet ook voor u duidelijk maken wat er eerst moet gebeuren.
Tip
Het is belangrijk dat u de ontwikkeling van uw vermogensportefeuille actief blijft volgen. Onder meer om vast te stellen of de samenstelling van de beleggingsmix nog past bij uw risicoprofiel en of het behaalde rendement in lijn is met het geprognosticeerde rendement. Wilt u dit alles niet zelf doen, dan kunt u op zoek gaan naar een vermogensbeheerder. Als u het beheer van uw vermogen niet geheel uit handen wilt geven, kunt u kiezen voor beleggingsadvies.
