Een aantal praktische aandachtspunten:
- Kan je klant door technische problemen geen uittreksel opvragen en is er alleen een KvK-bevestigingsbrief? Dan geldt er geen terugmeldplicht (dit is geen registerinformatie).
- Een ongebruikelijke transactie bespreek je niet met de klant. Een discrepantie mag je wél bespreken om de juiste UBO vast te stellen.
- Is de discrepantie al aangepast en toont de klant een officiële KvK-bevestiging? Dan hoef je niet terug te melden; bij ander bewijs wel.
Geen UBO geregistreerd in het UBO-register?
Wat nu als blijkt dat er (nog) geen UBO is ingeschreven? Houd dan rekening met het volgende:
- Een ontbrekende, onjuiste of niet complete UBO-registratie is in strijd met de wet en kan leiden tot een boete van maximaal € 27.500 (vanaf 1 januari 2026) of een dwangsom (zonder maximum).
- Geen UBO-registratie wordt niet als discrepantie aangemerkt en leidt daarom niet tot een terugmelding aan de KvK. Het toezicht op en de handhaving van de UBO-inschrijving ligt bij de Dienst Financieel-Economische Integriteit (DFEI).
- Wijs de klant op de inschrijfplicht en weeg dit mee in het cliëntenonderzoek. Is de UBO-identiteit onduidelijk, dan mag je geen diensten aan de klant verlenen.
