Artikel 17a Wwft geeft de Financial Intelligence Unit-Nederland (verder: FIU-NL) de mogelijkheid om een transactie aan te houden. Dit betekent praktisch dat een transactie of een stroom van transacties bevroren kan worden om de FIU-NL in de gelegenheid te stellen deze nader te onderzoeken. Doel daarvan is om direct te kunnen ingrijpen bij aanwijzingen van witwassen of terrorismefinanciering. Deze bevriezing mag maximaal 10 dagen duren.
Let op: de Wwft-instelling die het verzoek van de FIU-NL krijgt om een transactie stil te leggen, moet hieraan ‘onverwijld’ gevolg geven. Het kwaliteitssysteem van de instelling moet daarom zodanig zijn ingericht dat de instelling hier dus ook direct aan kan voldoen. Bijvoorbeeld een daartoe aangewezen functionaris die de bevoegdheid heeft om een mogelijke transactie aan te houden. De instelling die een dergelijk verzoek krijgt van de FIU-NL, moet de betreffende klant hierover ‘terstond’ informeren.
Tip
Bespreek met cliënten dat zij in hun Wwft-protocol vastleggen wie de cliënt informeert, via welk kanaal en met welke standaardtekst, zodat ook aan de verplichting tot ‘terstond’ informeren direct kan worden voldaan.
