om allerlei begrijpelijke redenen hebben dienstverleners geen zin om een wwft-melding te doen. ze proberen daar soms onderuit te komen door te motiveren waarom een bepaald feit geen probleem hoeft te zijn. de overheid, meer specifiek de financial intelligence unit (fiu), benadrukt echter dat conform de wwft heel breed ook alle signalen moeten worden gemeld die te maken zouden kunnen hebben met witwaspraktijken of financiering van terrorisme. de fiu stelt dat zij wel zullen bepalen of de betreffende transacties of patronen dan verdacht zijn en moeten worden doorgespeeld naar een opsporingsinstantie.
onderzoeksplicht
een dienstverlener mag ook weer niet zomaar alles blindelings melden, maar moet een (in redelijkheid zorgvuldig) onderzoek doen naar de betreffende onregelmatigheid. in veel gevallen leidt dat onderzoek weliswaar soms niet tot de harde conclusie dat er inderdaad iets mis is, maar wordt het ook niet zonneklaar dat er niets aan de hand is. de regel is dan: bij twijfel melden!
